Private Equity : investir dans l'économie réelle

Comprendre le Private Equity et investir dans l'économie réelle : soutenir la croissance des entreprises

Le Private Equity est une manière différente d’investir dans l’économie réelle. Présent en France depuis les années 70, ce mode de financement permet à des entreprises non cotées, souvent des PME et ETI, de se développer en dehors des circuits classiques comme la banque ou la Bourse. Avec près de 3 400 milliards de dollars d’actifs gérés dans le monde, le Private Equity s’impose désormais comme une classe d'actifs à part entière.

Concrètement, il s'agit pour un investisseur de financer ces sociétés via une enveloppe dédiée, en échange de titres de participation.

🎯L'objectif ? Soutenir leur croissance, leur permettre de franchir de nouvelles étapes, puis réaliser une plus-value lors de la revente.

Le Private Equity ne se limite pas à un simple apport financier : les investisseurs accompagnent aussi les dirigeants dans leurs décisions stratégiques et partagent leur réseau pour accélérer le développement de l’entreprise. C'est un véritable levier pour construire une croissance durable et créer de la valeur sur le long terme.

Intégrer le Private Equity dans votre assurance-vie

Investir dans des entreprises non cotées présente plusieurs atouts :

• Diversification du portefeuille : Le Private Equity permet d'élargir son univers d’investissement au-delà des marchés financiers traditionnels.

• Décorrélation : Les sociétés non cotées étant moins exposées à la volatilité des marchés, cela apporte plus de stabilité aux performances sur le long terme.

• Avantages fiscaux : Certains véhicules, comme les FCPI, offrent une réduction d'impôt sur le revenu de 18 % et une exonération d’imposition sur les plus-values à l’échéance* (hors prélèvements sociaux). Les entreprises peuvent, quant à elles, profiter d’un taux réduit d'impôt sur les sociétés à 15 %.

Cependant, quelques points de vigilance s’imposent :

• Immobilisation des fonds : L’investissement est bloqué pour plusieurs années (en général 5 ans ou plus), sans possibilité de retrait anticipé.

• Risque de perte en capital : Le rendement potentiel est attractif, mais le risque est également plus élevé que sur des actifs traditionnels.

• Moins de transparence : Les entreprises non cotées diffusent moins d’informations publiques que les sociétés cotées, ce qui peut rendre le suivi plus complexe.

Accédez au Private Equity via l’assurance-vie avec NextStage Croissance

Pour rendre le Private Equity plus accessible, il est possible d’y investir au sein de certains contrats d’assurance-vie, via des supports dédiés comme NextStage Croissance.

NextStage Croissance, pionnier du Private Equity dans l'assurance-vie, investit indirectement dans NextStage Evergreen, un fonds spécialisé dans le financement de PME et ETI françaises et européennes rentables. Ces sociétés évoluent dans des secteurs porteurs liés aux grandes mutations de notre époque :

✅ Santé intelligente 

✅ Technologie digitale 

✅ Innovation environnementale 

Le fonds accompagne activement les entreprises sélectionnées, leur permettant d'accélérer leur croissance grâce à un soutien stratégique et opérationnel.

Les points forts de NextStage Croissance

• Un accès simplifié au Private Equity : Investir dans l'économie réelle via un portefeuille déjà constitué aux côtés d’investisseurs institutionnels et de Family Offices.

• Un mécanisme de liquidité : Bien que l’investissement dans le non-coté soit par nature peu liquide, NextStage Croissance propose un dispositif permettant, sous conditions, de racheter ses parts en s’appuyant sur une valorisation bimensuelle.

• Une approche durable : Le fonds est classé Article 8 selon la réglementation SFDR, intégrant des critères ESG dans sa gestion.

• Un historique de performance solide :

  • +51,66 % sur 5 ans

  • +21,16 % sur 1 an (au 28/02/2025)(Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.)

Notre cabinet est à votre disposition pour étudier avec vous la meilleure façon d'intégrer cette opportunité d'investir dans l'économie réelle à votre stratégie patrimoniale. 🤝